当前位置:首页 > CFF期刊 > 详细信息

《福建金融》2014年增刊第1期

作者:系统管理员
时间:2016年04月20日        字体:           点击量:

《福建金融》2014年增刊1期

国际新规则框架下信托业反洗钱工作体系研究

摘要:作为反洗钱法定义务主体之一,信托公司反洗钱工作基础薄弱、监管相对滞后、反洗钱机制不完善,导致反洗钱风险越来越大。因此,对信托业构建反洗钱体系进行研究,不仅是防范信托洗钱风险的需要,也是应对FATF即将开展的第四轮互评估的需要。本文系统地研究我国信托业可能存在的洗钱方式,深入分析信托业反洗钱工作存在的问题,并从符合国际反洗钱新规则的角度,提出完善信托业反洗钱规则体系的对策建议

银行业反洗钱资金监测体系选择研究

摘要:商业银行选择适合自身特点的反洗钱资金监测体系,对落实人民银行风险防范为本的监管要求,平衡自身业务发展与合规约束、风险控制的关系具有重要的现实意义。本文通过对反洗钱资金监测体系的研究,对银行业金融机构选择最佳反洗钱资金监测体系,帮助银行业平稳快速度过过渡期,节约反洗钱工作成本提出政策建议。同时,建议人民银行对选择不同监测体系的商业银行采取分类监管、差异化指导方式,进一步提升央行反洗钱监管效能

“风险为本”视角下的金融机构反洗钱评价体系研究

摘要:2012年金融行动特别工作组(FATF)公布的新版反洗钱“四十条建议”明确提出实施“风险为本”的方法,倡导各国金融机构、特定非金融行业根据风险高低采取适当措施,突出了“风险为本”在反洗钱工作中的重要性。本文构建“风险为本”的金融机构反洗钱评价体系,探讨其在实证中的应用,并提出相关政策建议

寿险业客户洗钱风险等级分类管理工作研究

摘要:本文主要依据中国人民银行下发的《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,分析和探索建立寿险公司的客户风险等级评定模型及相应的系统架构,并对寿险公司的客户分类管理工作提出合理化的建议

香港客户尽职审查制度及启示

摘要:香港是世界上较早开展反洗钱工作的地区,香港反洗钱工作与国际反洗钱发展基本保持同步。本文简要介绍了香港反洗钱立法和反洗钱配套制度的基本情况,阐述了香港反洗钱客户尽职审查制度的主要内容,对当前我国金融机构在客户身份识别制度及其执行方面存在的问题进行了对照剖析,从完善我国反洗钱客户身份识别制度、督促金融机构严格执行两个层面提出了可供借鉴的经验

商业银行非面对面业务客户身份识别及风险控制研究

摘要:随着金融创新步伐的加快以及网络经济的到来,商业银行依托电子化、虚拟化服务平台的金融业务得到了高速发展。这些创新的非面对面业务在为广大客户带来方便、快捷的同时,也给商业银行有效识别客户身份、履行反洗钱义务带来了相当的难度。对此,本文通过招商银行福州分行近5年来的反洗钱历史相关数据,对非面对面业务的类型、特点、发展趋势以及存在的洗钱风险进行全面分析,发现银行当前非面对面业务在制度建设、业务特性、人员履职方面存在的风险。在探讨非面对面业务客户身份识别中遇到的难点的基础上,提出健全识别制度、优化识别流程、运用科技手段等政策建议

金融机构反洗钱内控制度研究

摘要:金融机构反洗钱内控制度在预防洗钱犯罪方面作用突出。尽管我国的反洗钱体系不断成熟与完善,但金融机构反洗钱内控制度仍存在着诸如制度流于形式、与业务流程严重脱节、细化程度不足、可操作性差等问题,影响了反洗钱工作的效果。本文对我国金融机构反洗钱内控制度建设进行分析研究,剖析了金融机构反洗钱工作现状及内控制度存在的问题,提出完善我国金融机构反洗钱内控制度的措施

个人账户结算企业资金对反洗钱工作的影响及建议

摘要:随着民营企业的崛起,各种支付结算方式日新月异,企业主的资金结算偏好给相关部门的资金监测带来了新的挑战。本文旨在通过分析民营企业资金结算的特点,指出对民营企业资金监测存在的难点以及提出相应的政策建议

浅析商业银行客户洗钱风险等级划分

摘要:客户洗钱风险等级划分是金融机构履行客户身份识别义务的重要内容,也是金融机构在反洗钱工作中贯彻风险为本的原则要求。目前金融机构在反洗钱客户风险等级划分上仍存在不少问题亟待解决,本文从商业银行实施反洗钱客户洗钱风险等级分类的目的出发,分析当前商业银行反洗钱客户风险等级划分中存在的问题和难点,从强化反洗钱工作职责、实现各业务系统对接技术支持、完善客户信息共享机制、人才培养等多方面提出相关对策

论商业银行建立风险为本的反洗钱内控制度

摘要:本文旨在将金融行动特别工作组"基于风险的客户尽职调查"的思想与我国具体的反洗钱实践相结合,对商业银行反洗钱工作现行的内控制度和措施进行思考,对如何建立风险为本的反洗钱内控制度和措施提出几点建议

个人网上银行业务客户身份识别的困境及对策

摘要:随着科技的不断进步及金融业务的不断创新,网上银行业务蓬勃发展,但是该业务为广大个人客户带来便捷的同时,其所具有的特性也使其更易于为犯罪分子所利用。如何做好个人网上银行业务客户身份识别这一基础性工作,成为我国银行业反洗钱工作领域亟待解决的问题

试论银行卡非法买卖的风险及遏制措施

摘要:银行卡非法买卖行为不仅严重干扰了金融秩序,同时也给买卡方和卖卡方带来风险。遏制银行卡买卖行为,需要商业银行、监管部门、公安机关及持卡人的共同努力和自觉抵制。本文通过分析银行卡买卖的成因,分析银行卡买卖背后的风险,并提出遏制银行卡非法买卖行为的措施建议

农业银行反洗钱队伍履职能力建设探索

摘要:在我国央行“风险为本”的反洗钱工作监管转型理念下,商业银行将面临日益严苛的监管和检查考核环境、亟需履行反洗钱实质性的义务。本文结合目前国际国内反洗钱形势的发展变化,分析农业银行反洗钱队伍履职现状,探讨加强农业银行反洗钱队伍履行能力建设的构想和具体措施

加强基层开发性金融机构反洗钱队伍建设的思考

摘要:开发性金融机构是政策性金融机构的深化和发展,人才队伍建设是加强开发性金融机构反洗钱工作的重中之重,其关键是建立一支由背景良好、道德素质高的专业人员组成的反洗钱队伍。本文从开发性金融机构反洗钱队伍建设的重要性谈起,通过完善制度、规范工作指引等措施,促进开发性金融机构反洗钱队伍的不断改善和优化,确保队伍建设的有效性和持续性

分享到: 更多
中科汇联承办,easysite内容管理系统,portal门户,舆情监测,搜索引擎,政府门户,信息公开,电子政务