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2020年《区域金融研究》第9期

作者:区域金融研究
时间:2020年12月18日        字体:           点击量:

区域金融研究》2020年第9

目录

特稿

推动人民币在东盟国家使用的思考 ....................周诚君

金融理论

疫情形势下政策性金融职能作用实践与创新研究——以中国进出口银行广西壮族自治区分行为例 ....................王国杰

人民币在岸—离岸汇率风险溢出效应研究 ....................秦伟广 安 辉 邹千邈

基于模糊层次(F-AHP)分析法的区域跨境收支风险识别及评价研究 ....................陈旭东

人民币对俄罗斯、中亚国家货币传导溢出效应研究 ....................张 钰 张 栋

数字货币风险及监管研究 ....................夏诗园

金融实务

资本项目外汇业务事后监管框架探索——基于非现场核查工作的思考 ....................刘 洋

银行卡领域金融消费者赔偿机制研究——基于金融消费者权益保护视角 ....................薛 飞 余 勇 李 莹

信贷资金投向小微制造业领域的影响因素研究 ....................沈彦菁

基于长臂管辖理念构建内保外贷业务监管体系的探索 ....................黄文龙

经济纵横

区域发展战略背景下金融发展影响制造业转型升级研究——以泛珠三角区域为例的考察 ....................陈喜强 郑为法

政府补助行为对创新型企业高质量发展的影响 ....................胡本田 高 珲

博弈论视角下反洗钱助力打击非法贩卖野生动物犯罪探究 ....................谢露等

虚拟孵化器服务价值及其影响因素的实证研究——基于生态系统视角 ....................汪 涛 郑皓琦 周湘蕾 蒋 芊

广西金融数据

广西金融统计数据(2020831日)


推动人民币在东盟国家使用的思考

周诚君

(中国人民银行,北京 100800

要:2020年上半年,东盟成为中国第一大贸易伙伴,人民币在东盟国家使用空间巨大。基于此背景,分析当前推动人民币东盟国家使用存在的主要困难:少数东盟国家还存在一定政策障碍;人民币在一些东盟国家难以落地;人民币外汇市场发展较为薄弱。从坚持本币优先原则、推动商业银行为企业走出去提供交易银行服务、构建和完善人民币全球外汇市场、发展针对东盟国家的境内离岸人民币金融产品和服务等四个方面提出进一步推动人民币在东盟国家使用的政策建议。

关键词:人民币国际化;中国—东盟;金融合作;本币合作;外汇市场

疫情形势下政策性金融职能作用实践与创新研究

——以中国进出口银行广西壮族自治区分行为例

王国杰

(中国进出口银行广西壮族自治区分行,广西 南宁 530021

要:面对新冠肺炎疫情对全球经济和企业生存产生的严重冲击,政策性金融机构充分发挥逆周期调节作用,大力支持抗疫情、稳经济、保企业。本文从分析政策性金融职能定位入手,并以中国进出口银行广西壮族自治区分行为例,分析其在支持外贸边贸、扶持制造业、加强银政合作等方面的做法和探索创新,并结合实际,对如何通过改革更好地持续发挥政策性金融职能作用、有效应对危机、服务“六稳”“六保”提出政策建议。

关键词:政策性金融;职能作用;逆周期调节;可持续

人民币在岸—离岸汇率风险溢出效应研究

秦伟广1 安 辉2 邹千邈2

1.鲁东大学,山东 烟台 2640252.大连理工大学,辽宁 大连 116024

要:基于GARCHSK模型研究表明人民币在岸和离岸汇率不同阶矩风险存在差异性,具体表现为人民币在岸汇率二阶矩风险小于离岸汇率,而三阶矩和四阶矩风险则大于离岸汇率。采用格兰杰因果检验和滚动相关分析得出:人民币离岸和在岸汇率一阶矩存在正向的相互影响,即离岸(在岸)一阶矩历史数据有助于预测在岸(离岸)的汇率走势。人民币离岸汇率二阶矩和三阶矩风险对在岸汇率格兰杰因果检验显著且滚动相关系数为负,即离岸二阶矩和三阶矩风险历史数据有助于预测在岸相应阶矩风险走势,反之则不成立。人民币离岸和在岸四阶矩不存在相互影响,但存在正相关性。

关键词:汇率波动;风险溢出;GARCHSK模型;人民币在岸市场;人民币离岸市场

基于模糊层次(F-AHP)分析法的区域跨境收支风险识别及评价研究

陈旭东

(中国人民银行贵阳中心支行,贵州 贵阳 550001

要:金融安全是国家安全的重要组成部分,突出防范系统性金融风险的紧迫性,要求进一步完善我国金融体系监管,在促进经济和金融良性、健康发展的同时,确保国家金融安全。有效开展跨境收支风险的识别和评估是当前外汇管理工作积极探索和研究的重点方向。本文分析当前跨境收支风险的具体表现及特征,在分类整理的基础上,对影响跨境收支的风险因素进行分类、识别与筛选,并引入模糊层次分析模型进行风险综合评价。通过实证研究,本文发现该模型能够较好地量化风险指标,能够对区域跨境收支风险进行有效识别,为探索我国开展有效的区域跨境收支风险识别和评价提供有效参考。

关键词:跨境收支风险因子;外汇管理;跨境监管;风险测算;模糊层次分析法

人民币对俄罗斯、中亚国家货币传导溢出效应研究

(中国人民银行乌鲁木齐中心支行,新疆 乌鲁木齐 830002

要:随着人民币市场化和国际化进程加快,人民币对周边国家货币波动传导效应不断增强。“五通”中的资金融通是各国共建“丝绸之路经济带”的重要支撑,研究人民币汇率变动对俄罗斯、中亚等国家货币的外溢效应,对各国资金融通、提升贸易投资便利化水平、去美元化等具有重要意义。本文基于面板GARCH模型和GARCH11-BEKK扩展模型,分析人民币汇率波动对俄罗斯及中亚五国货币汇率波动溢出效应。研究发现:人民币汇率对哈萨克斯坦坚戈波动溢出影响最显著,对吉尔吉斯斯坦索姆影响次之,对俄罗斯卢布部分阶段存在单项波动溢出效应;不同阶段看,溢出效应随人民币汇率形成机制改革不断深化而逐渐加强,尤其是2015年“8·11”汇改后,人民币汇率波动对其他国家货币影响范围扩大,溢出效应逐步提高。

关键词:人民币汇率;俄罗斯;中亚;货币;溢出效应

数字货币风险及监管研究

夏诗园

(审计署审计科研所,北京 100086

要:随着科学技术的迅速发展,全球政治、经济和金融体系不断受到冲击。作为一种新的货币形式,数字货币的功能受到全世界投资者的高度追捧和社会各界的广泛关注。但与此同时,如何应对数字货币给各国政府带来的监管挑战和安全威胁,保持和实现本国经济、金融市场的健康、可持续发展,加强国际监管机构间的协调和合作等都需要监管当局重点关注。本文首先从数字货币定义及内涵、积极影响、风险隐患以及监管等角度对国内外学者的相关研究进行综述。其次探讨我国数字货币风险监管的发展现状,以及数字货币风险监管实践中存在的法律定位不清、技术漏洞、信息安全等制约因素。最后,在总结国内外数字货币监管模式和经验的基础上,基于我国国情提出加强法律保护、完善制度保障、加大技术的驱动和支持、保障信息安全、加大监管力度、建立数字货币监督体系、强化数字货币的风险预警和信息披露、加强宣传教育、加强国际合作等加快建立和完善我国数字货币监管体系的相关政策建议。

关键词:数字货币;区块链技术;金融安全;金融风险;监管措施

资本项目外汇业务事后监管框架探索

——基于非现场核查工作的思考

(中国人民银行广州分行,广东 广州 510120

要:随着资本项目可兑换进程的推进,市场主体办理跨境投融资业务的便利性逐步提升,国家外汇管理局事后监管工作的有效性和精准性面临更大挑战。资本项目事后监管是发现市场主体外汇业务合规性问题的重要方式,也是完善跨境资本流动“宏观审慎+微观监管”两位一体框架的主要途径。本文基于非现场核查工作实践,探索构建涵盖监管目标、法律体系、监管抓手、监管工具等内容的资本项目外汇业务事后监管框架,以期对进一步推动完善跨境资本流动风险防控体系做出有益探索。

关键词:事后监督;非现场核查;资本项目;跨境资本流动风险;微观监管

银行卡领域金融消费者赔偿机制研究

——基于金融消费者权益保护视角

(中国人民银行贵阳中心支行,贵州 贵阳 550002

要:近年来,我国电子支付方式不断多样化,移动支付、网络支付和电话支付等支付方式层出不穷,银行卡作为传统的电子支付方式,在信用消费、助农取款、取现转账等支付场景仍发挥着重要作用。与此同时,银行卡盗刷、侧录、个人敏感信息泄露等银行卡风险案件和事件不断高发,金融消费者合法权益受到严重损害。本文选取66例中国人民银行金融消费权益保护局公布和日常监管中发现的银行卡风险事件案件,总结近年来的案件特征,并借鉴国际上银行卡纠纷赔偿机制处理过程中保护金融消费者权益的做法,探讨在我国银行卡纠纷案件及事件中如何保护金融消费者的合法权益。

关键词:银行卡;赔偿机制;金融安全;金融消费者;权益保护

信贷资金投向小微制造业领域的影响因素研究

沈彦菁

(中国人民银行嘉兴市中心支行,浙江 嘉兴 314050

要:近年来,宏观政策积极引导信贷资金投向小微企业,并取得一定成效,但总体来看,信贷结构性不平衡仍较为明显。因此,深入分析信贷流向的决定性因素,对于科学施策,引导信贷资金投向小微制造业领域具有重要现实意义。本文从风险收益视角定量分析信贷供给方、信贷需求方、政策引导方等对小微制造业信贷投入情况的影响,得出影响小微制造业信贷流入的决定性变量,进而分析在不同信贷流向再平衡目标下的银行供给端、经济主体需求端、政策端变化情况。最后,根据优化信贷投向的制约因素,提出逐步改变不同信贷投向的风险收益状况、逐步改善不同经济主体收益状况、增强政策针对性和稳定性等三方面的政策建议。

关键词:信贷投向;信贷供需端;信贷政策;小微制造业;影响因素

基于长臂管辖理念构建内保外贷业务监管体系的探索

黄文龙

(中国人民银行南宁中心支行,广西 南宁 530028

要:近年来,我国企业境外投资规模不断扩大,伴随着境外融资需求不断增长,在境外投资主体境外直接融资能力有限情况下,内保外贷成为境外投资主体在境外融资的常用手段,也逐渐暴露出对境外投资主体业务与行为监管缺失的问题。长臂管辖在反洗钱、证券交易国际监管中的成熟应用,为内保外贷业务监管提供了新思路。同时长臂管辖是当前外汇管理领域新热点,本文总结借鉴国际监管中长臂管辖的经验与启示,结合内保外贷业务管理现状,引入长臂管辖理念对构建内保外贷业务监管体系进行探索。

关键词:长臂管辖;内保外贷;境外融资;跨境担保;穿透式监管

区域发展战略背景下金融发展影响制造业转型升级研究

——以泛珠三角区域为例的考察

陈喜强 郑为法

(广州大学,广东 广州 510006

要:在区域发展战略背景下,金融发展对区域制造业转型升级具有重要影响。基于泛珠三角9省(自治区)2004~2017年的面板数据,通过构建固定效应模型,从金融规模和金融效率两个层次探讨金融发展对区域制造业高度化的影响。研究结果表明:整体来看,金融发展能够显著推动区域制造业的高度化发展,但这种作用主要是由金融发展中的金融规模来推动实现的。政府干预能够强化金融规模对制造业高度化的促进作用,但却削弱了金融效率对制造业高度化的积极作用。从分地区来看,金融发展对地区制造业转型升级的影响具有明显的区域差异性。

关键词:区域发展战略;金融规模;金融效率;制造业高度化;泛珠三角区域

政府补助行为对创新型企业高质量发展的影响

胡本田

(安徽大学,安徽 合肥 230601

要:采用创业板2014~2018113家上市企业作为样本,探究政府补助对创新型企业高质量发展的影响,及政府补助下企业能力的作用机制。结合中介效应和调节效应分析得出:政府补助显著提升企业创新绩效和经营绩效,且创新绩效在政府补助和经营绩效间有正向中介效应。政府补助显著提高企业创新能力,但是对企业吸收能力影响不显著。企业吸收能力在政府补助和企业创新能力间有正向中介效应。企业吸收能力在政府补助与企业经营绩效间有调节效应,且调节效应通过创新绩效这一中介变量产生。创新能力只在政府补助与经营绩效间产生直接正向调节效应。最后根据分析结果提出相应的促进企业高质量发展的对策与建议。

关键词:创新驱动;高质量发展;政府补助;企业能力;调节效应

博弈论视角下反洗钱助力打击非法贩卖野生动物犯罪探究

谢露等

(中国人民银行南宁中心支行,广西 南宁 530028

要:近年来,全球范围内非法贩卖野生动物屡禁不止,破坏人与自然的和谐关系。为推进对非法贩卖野生动物犯罪的精准打击,本文立足于反洗钱视角,从非法贩卖野生动物的现状及特征出发,全面梳理当前打击非法贩卖野生动物的重难点,以案例归纳总结与博弈分析相结合的方法阐释如何精准施策,借鉴国外先进做法,最后从限制资金链、加大打击非法资金转移力度等方面提出可行性政策建议。

关键词:博弈论;反洗钱;野生动物;资金链;国际经验

虚拟孵化器服务价值及其影响因素的实证研究

——基于生态系统视角

1 郑皓琦1 周湘蕾2 蒋 芊1

1.广西大学,广西 南宁 5300042.天职国际会计师事务所,北京 100089

要:随着“互联网+”的发展,虚拟孵化器日益成为创业的一个重要载体。学术界对孵化器已经做了大量研究,但是对虚拟孵化器的研究尚处于起步阶段。本文从生态系统视角,对虚拟孵化器服务价值的影响因素进行研究。首先运用扎根理论提炼出影响虚拟孵化器服务价值的五个主要因素,进而利用SEM模型对五个因素的作用效应进行实证分析,实证结果显示:内部网络中最为重要的是商业能力发展,而企业在外部网络中更看重融资服务平台;我国虚拟孵化器正处于二代至三代的过渡期;虚拟孵化器的虚拟属性导致外部信息接入成为企业最不看重的因素。

关键词:虚拟孵化器;创业生态系统;服务价值;创业网络;融资

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